KYC в криптовалютах — это аббревиатура от Know Your Customer, что переводится как «Знай своего клиента». Это комплекс мер и процедур, которые финансовые учреждения (включая криптовалютные биржи и сервисы) обязаны проводить для идентификации и верификации личности своих пользователей.

Вот что это означает в контексте криптовалют:

1. 
   

   Идентификация пользователя: Когда вы регистрируетесь на большинстве централизованных криптовалютных бирж (например, Binance, Bybit, Kraken, KuCoin), вам потребуется предоставить личную информацию:

   
   
   
   
   
   • Полное имя
   
   
   • Дата рождения
   
   
   • Адрес проживания
   
   
   • Гражданство
   
   
   • Контактные данные (телефон, email)
   
   
   
   


2. 
   

   Верификация личности: После предоставления данных от вас обычно требуют загрузить документы, подтверждающие вашу личность и адрес. Это могут быть:

   
   
   
   
   
   • Скан или фотография паспорта, водительского удостоверения или ID-карты.
   
   
   • Селфи с документом (для подтверждения, что это действительно вы).
   
   
   • Документ, подтверждающий адрес проживания (например, счет за коммунальные услуги, выписка из банка).
   
   
   
   


3. 
   

   Для чего это нужно (цели KYC):

   
   
   
   
   
   • Борьба с отмыванием денег (AML - Anti-Money Laundering): Главная цель KYC — предотвратить использование криптовалют для финансирования незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, торговля наркотиками и другие преступления.
   
   
   • Противодействие финансированию терроризма (CFT - Combating the Financing of Terrorism): Помогает отслеживать потоки средств, которые могут быть направлены на поддержку террористических организаций.
   
   
   • Соблюдение регуляторных требований: Многие страны вводят законы, обязывающие финансовые компании соблюдать процедуры KYC. Криптовалютные платформы, работающие в этих юрисдикциях, должны соответствовать этим правилам.
   
   
   • Защита пользователей: В некоторой степени KYC помогает защитить пользователей от мошенничества, хотя это и не основная его функция.
   
   
   • Налоговый контроль: Собранные данные могут быть использованы для обмена информацией с налоговыми органами разных стран.
   
   
   
   


4. 
   

   Последствия отсутствия KYC:

   
   
   
   
   
   • Многие централизованные биржи без прохождения KYC предоставляют очень ограниченный функционал или не позволяют выводить средства.
   
   
   • Некоторые децентрализованные платформы (DEX) и DeFi-протоколы не требуют KYC, так как они работают по принципу анонимности и децентрализации. Однако операции на таких платформах могут быть связаны с более высокими рисками и не регулируются.
   
   
   
   

Таким образом, KYC в криптовалютах — это обязательный процесс для большинства крупных централизованных платформ, направленный на соблюдение законодательства и повышение прозрачности финансовых операций в криптопространстве.